Glosario Inversor 2026

Distribución de inversiones en diferentes clases de activos (acciones, bonos, efectivo) para equilibrar el riesgo y la recompensa según el perfil del inversor.

Medida del rendimiento ajustado al riesgo. Indica cuánto retorno adicional recibe un inversor por la volatilidad extra soportada.

Proceso de ajustar las ponderaciones de los activos para volver al mix original después de que los movimientos del mercado las hayan desviado.

La mayor caída porcentual que ha sufrido una cartera desde su punto máximo antes de recuperarse. Es clave para entender el riesgo de pérdida real.

Técnica de reducción de riesgo que consiste en repartir el capital en diferentes activos, sectores y geografías para minimizar el impacto de fallos individuales.

Fondo de inversión que cotiza en bolsa como una acción. Suelen replicar índices y ofrecen diversificación instantánea a bajo coste.

Medida de la variación de los precios de un activo financiero a lo largo del tiempo. A mayor volatilidad, mayor es el riesgo (y potencial de retorno).

Capacidad de una inversión o gestor para superar el rendimiento de un índice de referencia (benchmark).

Medida de la sensibilidad de un activo respecto a los movimientos del mercado general. Una beta > 1 indica más volatilidad que el mercado.

Interés compuesto: los intereses generados se reinvierten para generar nuevos intereses en el futuro, creando un efecto bola de nieve.

Parte del beneficio de una empresa que se reparte entre sus accionistas. Es una fuente clave de ingresos pasivos.

Valor total de mercado de todas las acciones en circulación de una empresa (Precio x Número de acciones).

Empresas grandes, estables y rentables con un largo historial de buenos resultados y dividendos fiables.

Índice de referencia (como el S&P 500) utilizado para medir el rendimiento relativo de una cartera.

Capacidad de un activo para ser convertido en efectivo rápidamente sin afectar significativamente a su precio.

Porcentaje anual que cobran los fondos o ETFs por su gestión. Un TER bajo es vital para el retorno a largo plazo.

Dollar Cost Averaging: estrategia de invertir una cantidad fija de dinero a intervalos regulares, independientemente del precio.

Tiempo que se espera mantener una inversión antes de necesitar recuperar el capital.

Capacidad y voluntad de un inversor para soportar pérdidas a cambio de potenciales ganancias.

Valor total de todos los activos (inversiones, cash, inmuebles) menos todas las deudas.